Epargne retraite : une nouvelle obligation pour votre contrat en gestion pilotée

Un nouvel arrêté du 1er juillet vient préciser la part minimale d'OPC principalement investis directement ou indirectement en actifs non cotés ou en titres éligibles au PEA-PME à détenir dans un PER en gestion pilotée à horizon. Explications.

Le plan épargne retraite (PER) fait peau neuve pour son allocation d'actifs par défaut. En effet, à compter du 24 octobre prochain, les épargnants bénéficiant de la gestion pilotée à horizon retraite verront une part de leur argent investie dans des Fonds Européens d'Investissement à Long Terme (FEILT ou ELTIF, en anglais, pour « European Long Term Investment Funds ») ou des actifs non cotés ou finançant les PME et ETI (titres éligibles au PEA-PME).

Attention, ne seront éligibles que les FEILT (ou ELTIF) domiciliés en France. Il s'agit d'un nouvel arrêté du 1er juillet qui modifie celui du 7 août 2019 portant application de la réforme de l'épargne retraite et qui concerne les 3 profils de gestion : prudent, équilibré et dynamique.

Voici la part des actifs qui devra être investie Fonds Européens d'Investissement à Long Terme suivant le profil de gestion pilotée à horizon retraite :

Profil prudent :

• 6% jusqu'à 20 ans avant la date de liquidation envisagée par le titulaire ;
• 4% jusqu'à 15 ans avant la date de liquidation envisagée par le titulaire ;
• 2% jusqu'à 10 ans avant la date de liquidation envisagée par le titulaire.