Plan d'épargne salariale : pourquoi votre relevé annuel peut vous éviter de perdre de l'argent
« Un document à disposition », ou « relevé annuel de situation ». Le genre d'objet d'email qui peut vous inciter à trier voire jeter le message sans y prêter attention. Et pourtant... voici cinq bonnes raisons de ne surtout pas envoyer illico ce document à la corbeille.
L'essentiel
- Le relevé annuel de situation pour l'épargne entreprise permet aux épargnants de faire un point sur leur placement.
- Ce relevé met en évidence le montant des avoirs, liste les frais payés, précise la performance du placement et signale tous les anciens plans d'épargne existants.
- Les gestionnaires de l'épargne entreprise doivent remettre ce relevé lors du premier trimestre, généralement par voie numérique, sauf demande explicite du salarié.
Vous avez un plan d'épargne salariale ? Alors soit vous l'avez reçu et vous n'y avez pas prêté attention. Soit vous allez le recevoir, en version numérique dans l'immense majorité des cas, dans les tout prochains jours.
Si vous avez placé votre intéressement ou participation sur un plan d'épargne entreprise (PEE), alors c'est une obligation pour le gestionnaire de votre placement : le « relevé annuel de situation » doit être envoyé à tous les épargnants salariés avant le 31 mars.
