Placement : voici les impôts à payer sur un PER pour récupérer son argent en rente ou en capital
Vous détenez un plan épargne retraite (PER) et la question de la liquidation se pose enfin ? C'est une bonne nouvelle, la retraite n'est plus très loin. Vous hésitez encore entre une sortie en rente ou en capital ? Quel impact fiscal aura votre choix ? Voici quelques éléments de réponse
La retraite approche (enfin !) et vous épargnez depuis plusieurs années sur un Plan d'épargne retraite, le fameux PER. Rente ou sortie en capital, quelle option choisir ?
Pour un futur retraité qui pourra bénéficier de revenus réguliers suffisants et avec un besoin de liquidités pour réaliser un projet particulier, la sortie en capital en une fois ou par le biais de retraits programmés peut s'avérer pertinente. En revanche, pour celles et ceux qui n'auront droit qu'à une faible pension de retraite, la sortie en rente, qui permet un afflux régulier de compléments de revenus, semble être une meilleure option. Certains PER permettent une sortie mixte avec une part en rente et une autre en capital.
Si le choix de la sortie ne dépend pas uniquement de la fiscalité appliquée, il s'agit pourtant d'un élément crucial à considérer. Pour y voir plus clair, voici un rappel de la fiscalité appliquée au dénouement d'un PER à la retraite pour une sortie en rente ou en capital, selon les différents compartiments.
