Placement : ce que votre conseiller va devoir vous demander

Vous préférez investir sur des placements verts ou encore des produits solidaires mais vous ne savez pas quoi choisir ou même quelle part de votre épargne vous souhaitez investir ? Voici comment votre conseiller pourra vous aider à y voir plus clair.

Souvenez-vous, le 23 octobre 2023 la loi « industrie verte » a été promulguée pour mettre en place de nouvelles règles de conduite pour les intermédiaires ou entreprises d'assurance vie ou de capitalisation. Ainsi, les assureurs sont amenés à renforcer leur devoir de conseil pendant toute la durée de vie du contrat, et plus seulement à l'ouverture.

« Les produits d'assurance étant complexes mais pourtant destinés à être vendus au grand public, il est attendu que les professionnels fournissent un accompagnement de qualité qui passe par la proposition d'un produit cohérent avec les besoins et exigences de chaque client », précise l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), dans la mise à jour de ses recommandations sur le devoir de conseil des assureurs vie auprès de leurs clients.

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L'ACPR a par ailleurs fait part de recommandations spécifiques pour la prise en compte des préférences des clients en matière de durabilité.