Assurance vie « J'ai plus de 80 ans, puis-je faire une donation anticipée à ma fille sans impôts ? »
Un nouvel amendement adopté en octobre permet, sous certaines conditions, d'anticiper sa succession tout en bénéficiant du cadre fiscal avantageux de l'assurance vie. Qui peut en bénéficier et quelle démarche effectuer ? C'est la question que se pose l'une des lectrices de MoneyVox. Découvrez ici la réponse.
Question de Marilant, le 2 novembre
« J'ai plus de 80 ans et j'ai souscrit une assurance vie au nom de ma fille depuis maintenant 24 ans. Ma fille divorce et cela entraîne des problèmes financiers. J'ai lu quelque part qu'il est possible d'anticiper une donation partielle au bénéficiaire initialement désigné. Est-ce exact ? Et si oui quelle démarche doit-on entreprendre pour réaliser cette opération ? »
Bonjour Marilant et merci pour votre question. À ce jour, non, cela n'est pas possible sans faire une donation classique. Dans un futur proche... peut-être : il sera éventuellement possible d'effectuer une donation anticipée au bénéficiaire de votre contrat d'assurance vie. En effet, l'amendement qui permet d'anticiper sa succession tout en bénéficiant du cadre fiscal avantageux de l'assurance vie a été adopté le 24 octobre dernier. Mais il faudra qu'il soit retenu dans la version finale du budget 2025, rejeté en première lecture par les députés, pour ensuite être appliqué.
